Wozu ich nicht berate
Als ehrenamtlicher Versichertenberater der Deutschen Rentenversicherung Bund unterstütze ich Sie gerne bei Fragen rund um die gesetzliche Rente – etwa bei der Klärung von Versicherungszeiten oder beim Ausfüllen von Anträgen.
Damit es keine Missverständnisse gibt, möchte ich aber auch deutlich machen, wo meine Beratung endet:
- Den für Sie optimalen Weg in den (Teil-)Ruhestand bestimmen
Vor allem durch den Wegfall der Hinzuverdienstgrenzen während der Corona-Pandemie hat sich die Lage für viele Menschen grundlegend geändert, wie sie – aus ihrer individuellen Sicht – optimal in den (teilweisen) Ruhestand gehen. Hier spielen sehr viele Faktoren mit hinein. Die Altersrente der Deutschen Rentenversicherung ist da oft nur einer von vielen Bausteinen und Aspekten, die zu berücksichtigen sind. „Für den gelungenen Übergang vom Job in die Rente gibt es mehrere Möglichkeiten“, schreibt Stiftung Warentest Finanzen in Ausgabe 7/2025. Wer nach der Lektüre dieses Angebots nicht weiterkommt, kann auch die „Intensivgespräche zur Altersvorsorge“ der Deutschen Rentenversicherung nutzen. - Individuelle Altersvorsorge außerhalb der gesetzlichen Rentenversicherung
Dazu zählen Riester- oder Rürup-Verträge, private Renten- oder Lebensversicherungen. Ob ein bestimmtes Produkt zu Ihnen passt oder nicht, kann und darf ich nicht beurteilen. - Anlage- und Finanzprodukte
Fragen zu ETFs, Aktien, Fonds, Immobilien, Kryptowährungen oder anderen Geldanlagen kann und darf ich Ihnen nicht beantworten. - Steuerrechtliche Fragen
Auch zu steuerlichen Themen, wie etwa zur Besteuerung von Renten, darf ich keine individuelle Beratung leisten. Wenden Sie sich dafür bitte an eine Steuerberaterin oder einen Steuerberater.
Tipp: Ich selbst tausche mich regelmäßig mit wirklich unabhängigen Honorarberatern aus. Diese schreiben mir für ihre Dienstleistung zwar eine Rechnung, sie sind aber frei von Interessenkonflikten und beraten mich genau zu den Fragen, die mir wichtig sind. Am Ende lohnt sich das deutlich.
Mein ehrenamtlicher Auftrag der Deutschen Rentenversicherung Bund ist klar umrissen: Ich bin für Ihre Anliegen rund um die gesetzliche Rentenversicherung da. Wenn Sie darüber hinaus Unterstützung brauchen, empfehle ich Ihnen, sich an entsprechende Fachleute zu wenden.
